他們的投資是所謂的60/40組合；也就是60%投資於股票類，40%投資於債券類。
許多在專業和生意上非常成功的華人卻在投資上屢屢失敗。為什麼我這簡單的60/40組合能保住客戶養老的本錢呢？以下是我幾點分享。
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我的客戶都尊重投資是一門專業
成功的醫生能夠自己去開餐館嗎？成功的餐館業主也能行醫嗎？答案是不能的，道理人人都懂：隔行如隔山。但是一論到投資，許多人都覺得自己天生就會，自己隨便就能來。我的客戶與一般人不同，他們認識到投資跟開餐館，行醫，做貿易一樣，也是一門專業，不懂這個專業就去做，就如同餐館老板開診所一樣注定要失敗。
我的客戶都有詳細的投資計劃
做每一項事情要成功都需要有計劃。開個餐館要成功，一定要選好地點，做好市場定位，請好廚師，做好室內裝潢。總之，不是隨便亂來就能成的。可是一到投資，大部分的投資者是毫無計劃毫無章法的。他們的決策模式是道聽途說，一窩蜂跟風。其結果就是常常是高點進，低點出。投資都以虧光為結局。
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我的客戶都作資產類投資
一般的投資者選股票，我幫我的投資者選資產類。每個資產類裡面就有成千上萬的不同証卷，這樣風險就小很多。
我的客戶能夠堅持執行計劃不動搖
我的許多客戶都使用60/40組合。在2009年初，一位股票類跌了很多，很多組合變成了40/60。在這個時候，很多投資者會把剩下40%的股票類也賣掉，我卻將賺了錢的債券類賣掉一些投資到虧了很多錢的股票類。這項再平衡(rebalance)的操作，正是客戶的投資恢復很快的原因。2009年初股市大恐慌的時候，要賣掉賺了錢的債卷類去買跌了很多的股票類可不是件容易做的事。好在我的客戶和我都事先作了書面的投資計劃(Investment Plan)，即使在艱難時期，我們堅持照著計劃執行。
這些就是我的客戶能夠投資成功的主要原因。
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